Donos do Cactvs são suspeitos de fraudar documento do BB

Os donos do banco Cactvs, Fernando Passos e a mulher dele, Kelvia Fernandes Passos, estão sendo investigados pela Polícia Civil de São Paulo por falsificação de documentos e uso de documento falso. Os policiais dizem que o casal tentou usar uma carta de fiança falsa para firmar um contrato com a operadora de cartões Elo.

O documento era atribuído ao Banco do Brasil e foi assinado por uma gerente que não tinha autorização para tal. O objetivo seria firmar um contrato entre o Cactvs e a Elo para que o banco pudesse usar a bandeira nos cartões de crédito e débito que oferece aos clientes. A Elo é uma joint-venture que tem entre os acionistas o Bradesco, Banco do Brasil a Caixa Econômica Federal.

O caso chegou à Polícia Civil por uma denúncia feita pelo Banco do Brasil. Segundo os policiais, o banco não reconheceu a assinatura da gerente. A Elo não fechou o contrato, depois que descobriu a tentativa de fraude.

O inquérito está adiantado na 2ª Delegacia de Polícia de Barueri, na Grande São Paulo. Os investigadores já ouviram o casal e uma advogada do Cactvs, suspeita de participar da fraude. Um ex-funcionário do Cactvs e representantes da Elo devem ser os próximos a prestar depoimento sobre o caso.

A polícia diz que os três devem ser indiciados, já que a fraude foi grosseira e facilmente detectada. Caberá ao Ministério Público definir se apresenta a denúncia à Justiça.

O Bastidor tentou contato com Fernando e Kelvia, mas eles não responderam. A Elo afirmou que não vai se manifestar a respeito. O Banco do Brasil disse que sempre notifica as autoridades competentes quando detecta ilícitos, mas não comenta casos específicos em razão do sigilo bancário.

O que é o Cactvs

O banco Cactvs nasceu depois que Fernando Passos deixou a direção do IRB Brasil, maior empresa de resseguros do país. O Bastidor mostrou que ele e a esposa fizeram carreira no BNB, o Banco do Nordeste, onde ainda mantêm influência. O economista diz que é próximo de Renan Calheiros, Romero Jucá e Valdemar Costa Neto.

Curiosamente, o banco nasceu não como instituição financeira, mas como uma espécie de marketplace de restaurantes, mercados e outros produtos do setor. Atualmente, o banco é focado em microcrédito para pequenas empresas, mas depende de parcerias para continuar funcionando.

No IRB Brasil, Passos era diretor financeiro e foi demitido depois de tentar aplicar um golpe em investidores norte-americanos para evitar que as ações da empresa brasileira despencassem na B3.

O economista plantou na imprensa especializada a história de que o fundo Berkshire Hathaway, do bilionário Warren Buffett, estaria interessado em fazer uma grande compra de ações da empresa brasileira. A ideia surgiu dias depois que a imprensa publicou uma avaliação ruim, que estava fazendo as ações caírem.

Passos usou isso para mostrar aos potenciais compradores que seria uma boa investir também no IRB Brasil. Ele só não contava que a história seria desmentida pelo fundo de Buffett, com veemência. A manobra quase quebrou o IRB Brasil.

O caso chegou à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos e ao Departamento de Justiça, que decidiram processar Passos por fraude. Não há data para que o caso seja julgado.

Correção às 20h20 de 26 de Abril de 2022: O Bastidor informou erroneamente que o Banco do Brasil e o Bradesco eram os únicos acionistas da administradora de cartões Elo. A Caixa Econômica Federal também faz parte do corpo societário da empresa. Pedimos desculpas aos leitores.