Bom sucesso com o crime
Em 2022, quando o empresário Flávio Pentagna Guimarães morreu, aos 94 anos, a família dele já se intitulava uma das bases do sistema financeiro de Minas Gerais. É uma base repleta de confusões jurídicas, que ganhou mais um capítulo nesta quarta-feira (28), com a deflagração da operação Concierge, pela Polícia Federal.
Os investigadores apuram o uso de bancos tradicionais para a circulação de dinheiro de facções criminosas, empresas com dívidas tributárias e outras encrencas jurídicas, por meio das chamadas contas balão. Por elas, dois bancos digitais operavam os recursos sem a devida fiscalização das autoridades, permitindo que as operações, por vezes ilegais, pudessem ocorrer sem obstáculos.
Um dos bancos usados para a movimentação das contas balão era o BS2. A fintech, atualmente especializada no atendimento a pessoas jurídicas, nasceu de um reposicionamento de marca do antigo Banco Bonsucesso que, assim como o irmão mais velho, o BMG, era focado principalmente em empréstimos consignados a funcionários públicos, aposentados e pensionistas, além de crédito pessoal.
Segundo as investigações, o BS2 e o Banco Rendimento, também envolvido na operação, deixaram de informar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as movimentações suspeitas mantidas pelas fintechs T10 Bank e Inovepay, donas das contas balão.
O antigo Banco Bonsucesso foi, por diversas vezes, apontado como uma instituição voltada para a lavagem de dinheiro em casos de corrupção. A Receita Federal chegou a listar o banco dos Pentagna Guimarães como um dos que emprestaram dinheiro ao Banco Schahin, que movimentou propinas em contratos com a Petrobras.
Em 2019, a instituição também foi alvo de investigação, por supostos abusos na oferta de crédito consignado a aposentados. No ano seguinte, as operações da instituição geraram prejuízo aos acionistas. Tudo mudou em 2023, quando o foco virou para o atendimento a pessoas jurídicas, o que fez o banco encerrar com lucro líquido de 85 milhões de reais.
O BS2 também se envolveu com o esporte. Assim como o BMG, que estampou as camisas de diversos clubes do país, o BS2 iniciou a trajetória em busca de clientes patrocinando o Flamengo, em um contrato avaliado em 15 milhões de reais.
O próprio BMG - que foi fundado pelos Pentagna Guimarães, passou por diversos controladores e voltou ao portfólio da família - também já se envolveu em escândalos de corrupção. A instituição foi apontada como uma das que realizava empréstimos fictícios para o pagamento de propinas do mensalão. O ex-CEO do banco Ricardo Guimarães chegou a ser condenado a sete anos de prisão por participar do esquema.
A participação efetiva do BS2 e do Rendimento na fraude das fintechs T10 Bank e Inovepay ainda não foi completamente esclarecida pela Polícia Federal. Em nota, o BS2 disse que está colaborando com a Receita Federal e com os policiais, fornecendo as informações do cliente investigado.
"Estamos prestando todos os esclarecimentos demandados pelas autoridades competentes e reafirmamos nossa atuação em conformidade com a regulamentação vigente", afirmou o banco em nota.
O hacker caiu
Polícia Civil de São Paulo prende autor do roubo bilionário às contas reservas do Banco Central
Leia MaisA ofensiva petista nas redes
Partido coloca no ar campanha com o mote pobres x ricos para expor o Congresso e a direita
Leia MaisGoverno propõe ressarcir aposentados roubados se puder fazer isso com dinheiro de fora do orçamento
Leia MaisEmpresa de telefonia pede nova blindagem contra credores para duas subsidiárias
Leia MaisFalta de respostas claras sobre maior ataque hacker da história mina confiança no sistema bancário
Leia MaisJuízes contestam Fernando Haddad sobre responsabilidade pelo aumento dos gastos com o programa
Leia MaisPesquisa mostra ceticismo de deputados com anistia e reprovação à estratégia de Bolsonaro
Leia MaisAtaque ao sistema financeiro
PF investiga roubo digital sem precedentes por meio de invasão a empresas centrais do setor bancário
Leia MaisTRF1 suspende decisão que determinava a paralisação de exploração de madeira no Amapá
Leia MaisTCDF manda notificar Secretaria da Educação por baixa qualidade da comida nas escolas
Leia MaisAGU anuncia que Lula resolveu recorrer da decisão do Congresso de derrubar aumento de imposto
Leia MaisAneel permitiu que Enel reajuste tarifa em 13,47%, apesar de falhas no fornecimento no ano passado
Leia MaisViagem secreta sob suspeita
PF investiga ida de dois delegados federais da "PF paralela" para São Paulo após a eleição de 2022
Leia MaisDelegados da investigação da Polícia Federal sobre roubo de aposentados são deslocados
Leia MaisPF concede aposentadoria a Alessandro Moretti, delegado indiciado no inquérito da 'Abin paralela'
Leia Mais