A investigação da Polícia Federal mostra que a fintech Tycoon Technology, conhecida comercialmente como Zeit Bank, é uma das suspeitas de envolvimento em um esquema de lavagem de dinheiro no setor de combustíveis, que contou com a participação do Primeiro Comando da Capital (PCC), a maior facção criminosa do país.
O proprietário da Tycoon é Rafael Bronzatti Belon, preso na quinta-feira (28) durante a Operação Tank, deflagrada pela Polícia Federal. Ele e Ítalo Belon Neto — cujo grau de parentesco com Rafael ainda não foi estabelecido — são apontados como integrantes de um “braço” do esquema de fraude, adulteração de combustíveis e lavagem de dinheiro para o PCC no Paraná.
Como fintech, a Tycoon é regulada pelo Banco Central (BC), mas opera utilizando a modalidade chamada “Pix indireto”, em que as transações do Pix são liquidadas por meio de um banco ou cooperativa que atua com “Pix direto”, ou seja, diretamente conectado ao BC.
Muitas fintechs e instituições de pagamento adotam o Pix indireto para reduzir custos operacionais. Esse mecanismo já foi explorado em outros esquemas criminosos, entre eles o maior roubo ao sistema financeiro do país , em que parte do dinheiro foi movimentado pelas fintechs BMB Pagamentos e Soffy Soluções, ambas também usuárias desse modelo.
No caso da Tycoon, a cooperativa de crédito SulCredi, de Santa Catarina, era a responsável por conectar o serviço de Pix indireto da fintech ao Banco Central. Em casos de transferências bancárias diretas (TEDs), a Tycoon possuía conexão direta com o BC.
Já a BK Bank, outra fintech investigada por suspeita de lavagem de dinheiro, operava o Pix de forma diretamente vinculada ao Banco Central.
Nesta segunda-feira (1º), a Tycoon ainda consta como ativa e autorizada a operar no Banco Central. Clique aqui para acessar o documento.
Em nota, a SulCredi informou que suspendeu a prestação de serviços como liquidante da Tycoon/Zeit Bank após a operação. Afirmou que, como liquidante, não exerce ingerência sobre os clientes titulares de contas de pagamento mantidas pela Tycoon.
A reportagem segue tentando contato com a defesa de Rafael Bronzatti Belon.
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