A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou nesta segunda-feira (27) que 25 instituições filiadas à entidade passarão a bloquear sumariamente contas bancárias suspeitas de serem usadas para lavagem de dinheiro. Entre os bancos que participam dessa iniciativa estão os cinco principais do país: Banco do Brasil, Caixa, Bradesco, Santander e Itaú Unibanco.
Serão bloqueadas também contas bancárias que sejam usadas por casas de apostas virtuais – as chamadas bets – que não têm registro junto à Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), do governo federal.
Segundo a Febraban, dois tipos de contas estão no alvo da iniciativa: as contas de passagem, abertas por laranjas de forma legal, mas usadas para atividades criminosas; e as contas-fantasma, abertas ilegalmente, a partir do roubo de dados.
A medida se junta a iniciativas do Banco Central e de outras autoridades públicas para dificultar o uso de contas bancárias pelo crime organizado. A proposta, no entanto, não alcança as chamadas contas-bolsão, usadas por fintechs para movimentar o dinheiro de clientes, em muitas ocasiões para ocultar a origem ilícita dos recursos.
Segundo a Febraban, os bancos deverão manter rígidas políticas para a verificação das contas fraudulentas, bem como informar o Banco Central sobre possíveis irregularidades. Também devem manter um sistema de compartilhamento de informações, sob o risco de serem excluídos do sistema de prevenção a fraudes.
Ainda de acordo com a Febraban, nos casos de suspensão ou encerramento das contas, os clientes devem ser avisados sobre o motivo das restrições.
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